Positiegrootte en risicobeheer
De grootte van uw posities bepaalt of u een reeks verliezen overleeft. Dit artikel legt de 1–2%-regel en de risk/reward-verhouding uit — met concrete berekeningen.
- Waarom positiegrootte belangrijker is dan winstpercentage
- De 1–2%-regel
- Positiegrootte berekenen: stappenplan
- Rekenvoorbeeld in euro's
- Risk/reward-verhouding
- Wat dit niet is
Waarom positiegrootte belangrijker is dan winstpercentage
Veel beginnende handelaren letten op het winstpercentage: 'ik heb 70% van mijn transacties goed'. Maar de rekening groeit alleen als de verliezen klein blijven. Met de 1–2%-regel overleeft u een reeks verliezen; zonder grootteregel is één slechte week voldoende om maanden winst weg te vagen.
De 1–2%-regel
De regel: riskeer per transactie maximaal 1% tot 2% van uw saldo. Bij een saldo van € 5.000 is dat € 50 tot € 100 per transactie. Het percentage dat u kiest, hangt af van uw ervaring: beginnende handelaren zitten onder de 1%, ervaren handelaren zelden boven de 2%.
Positiegrootte berekenen: stappenplan
- Bepaal uw risico per transactie: saldo × risicopercentage.
- Bepaal uw stop-loss in pips: hoe ver staat de stop van uw instapprijs? Zie stop-loss en ordertypes.
- Bereken de positiegrootte: risico ÷ (stopafstand in pips × pip-waarde per eenheid).
Rekenvoorbeeld in euro's
U heeft € 5.000 en riskeert 1%: € 50 per transactie. U wilt EUR/USD kopen met een stop-loss 20 pips onder uw instap. Bij EUR/USD is één pip per standaardlot (100.000) € 10 waard; per micro-lot (1.000) is dat € 0,10.
Positiegrootte = € 50 ÷ (20 pips × € 0,10 per micro-lot) = 25 micro-lots = 25.000 eenheden. Met een hefboom van 1:30 is de marge daarvoor ongeveer € 830 — ruim binnen uw saldo, waardoor u ook nog marge overhoudt voor tegenvallers. Zie marge en margin call.
Controleer altijd of de berekende positie ook binnen uw marge past. Zo niet, dan verkleint u de positie — niet de stop-loss.
Risk/reward-verhouding
De risk/reward-verhouding vergelijkt uw potentiële verlies met uw potentiële winst. Een take-profit van 60 pips met een stop-loss van 20 pips is een verhouding van 1:3: u wint drie keer zoveel als u verliest. Bij een verhouding van 1:3 hoeft u slechts één van de vier transacties goed te hebben om quitte te spelen.
| Risk/reward | Winstpercentage om quitte te spelen |
|---|---|
| 1:1 | 50% |
| 1:2 | 33% |
| 1:3 | 25% |
Een gunstige verhouding is geen garantie — een stop-loss die te krap staat, wordt vaak geraakt voordat de koers uw richting op gaat. De verhouding werkt alleen samen met een logische stopafstand.
Wat dit niet is
Positiegrootte en risk/reward zijn geen strategie; ze maken geen enkele handel winstgevend. Ze bepalen alleen hoe lang u verliesreeksen overleeft. Er bestaat geen 'beste strategie' of 'dagelijkse winstmethode' — wie dat belooft, verkoopt iets anders. Zie ook de risico's van forexhandel.